调查指出，台湾整体退休准备依旧不足。近4成未退休者尚未启动退休理财，但已有超过5成民众预计在3年内展开规划，显示理财意识正持续抬头。中经院分析，在高龄化加速的环境下，退休安全不仅取决于储蓄与投资金额，「理财智商」更是核心，包括理解风险、掌握资产配置逻辑及辨识金融诈骗等能力。
富邦投信指出，新推出的教育影片将依不同族群设计阶段式教材：初阶族群著重建立正确理财观念与风险认知；中阶族群聚焦在提升资产配置能力，理解景气循环不同阶段的调整策略；高阶族群则强调进阶分析与策略优化，协助强化投资逻辑。
富邦投信强调，投资不仅关乎财务累积，更涉及防诈意识与财务自主。尤其在生成式AI与新型诈骗手法快速演进的时代，强化辨识能力与正确投资方式已成全民理财教育的急迫课题。透过公私部门合作，有助建立「退休要靠自己」的观念，强化民众长期财务韧性。
本次调查也持续观察ETF投资行为，结果显示ETF已成跨世代的重要理财工具。未退休族ETF使用率从2017年的1.96%跳升至2025年的59.9%；退休族也从1.44%攀升至40.6%，显示ETF因透明、低成本、易操作等优势，成为退休财务配置主流。其中年轻族群对ETF接受度大幅提高，已将其视为理财组合核心。
富邦投信表示，未来将持续推动理财教育向下扎根，以系统性的方式协助国人提升理财智商。唯有具备正确知识、稳健配置与长期纪律，才能真正迈向「人人都能安心享退」的成熟金融社会。
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