银行局指出，行员行为显示中信对于确认客户调高交易限额合理性及真实性之控管、员工行为管理等机制，未完善建立内控，违反银行法，处以2000万元罚锾。
中信银成功分行前行员朱员、东民生分行行员吴员及芦洲分行行员萧员2021年7月至2023年5月期间，办理客户临柜申请调高网路银行转帐及ATM提领日限额案件，相关帐户调高限额后，有短期内遭设定为警示或衍生管制帐户之异常情事，显示未完善建立内控。
官员指出，中信银对于确认客户调高交易限额之合理性及真实性，未完善建立相关控管机制，导致行员有操纵舞弊的空间，不利银行办理案关作业之内部覆核及稽核作业。
目前三个案子一位行员被起诉，一位交保，最近的芦洲分行行员收押禁见。
此外，内部也未完善建立主管覆核及牵制监督机制，中信银内部规范并未明确规定覆核主管须确认客户调高网路银行转帐及ATM提领日限额之合理性及真实性，且规定客户申请调高网路银行转帐及ATM提领日限额，经行员审核后，可由行员决定后，由现场主管覆核或由行员将相关申请资料传送远端集中授权主管覆核，致使行员得以规避主管覆核及牵制监督机制，显示未完善建立主管覆核及牵制监督机制。
此外，中信银未完善建立员工行为监控及管理机制，对于行员经手调高网路银行转帐及ATM提领日限额之帐户，短期内遭通报为警示帐户或衍生管制帐户达一定数量或比例较高者，未能建立相关监控机制，以有效掌握此类员工办理业务异常情事，并即时关怀询问，达到事前防杜及事中、事后适当处理效果。
金管会要求中信银检讨总行就未完善建立内部控制制度所涉相关人员责任，并要求该中信增加作业风险的相关资本计提。
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