研调机构统计，嵌入市服务财富管理市场潜在规模上看33兆美元。全球知名嵌入式金融服务平台additiv 2021年研究报告指出，嵌入式金融服务 (Embedded Finance) 将是金融科技第三阶段发展的破坏式创新。第一阶段是2000-2010网路银行出现，为提升服务广度，让客户可以随时透过网站以及APP取得服务，但服务内容基本上保持不变，只是转移到线上服务而已。
第二阶段是2010-2020数位银行兴起以加强服务，同时连接个人借方与贷方的个人借贷服务 (P2P) 、利用演算法协助自动化投资服务（机器人理财）也蓬勃发展，这些服务仍由专业机构提供。
第三阶段是2020-2030以商业模式变革为动力的嵌入式金融，由非金融通路向客户提供金融服务，作为现有客户使用体验的一环。未来，金融服务将会融入日常生活，用户在哪里，金融服务就会在哪里。
嵌入式金融亦有助于普惠金融的推动，与传统金融模式相比较具有四大优势：1. 减少了摩擦成本，因为客户不必切换通路；2. 提供服务的通路握有很多关于客户数据，服务内容也将更加客制化和个人化；3. 可以主动地预测客户需求；4. 能够自我调整，客户需求决定了解决方案。
嵌入式金融服务主要分为四大领域：嵌入式支付、嵌入式保险、嵌入式贷款，以及嵌入式财富管理。根据additiv估计，未来嵌入式财富管理的资产规模将会达到 33 兆美元，光是亚太地区就会有超过 11 兆美元商机。
本次阿尔发投顾与Yahoo奇摩股市联手推出「投资健检」，就是台湾嵌入式财富管理的创新应用，将Yahoo奇摩股市用户所建立之台股、美股投资组合，在用户同意授权后透过双方API串接方式，汇入由阿尔发投顾研发之投资健检系统，产出报告包含投资绩效追踪、投组效率、夏普比率、产业及持股占比、最大跌幅等分析指标，协助Yahoo奇摩股市之900万用户有效追踪及分析投资情况。
阿尔发投顾数位长施彦舟指出，最重要是透过投资健检分析报告，让投资人了解鸡蛋不要放在同一个篮子里，资产配置就是把资金分配在不同种类的资产上，如：股票、债券、房地产及现金，透过不同资产之间的互补性，将有助于提升整体投资绩效或降低波动风险。
