苏姓理专自2011年1月至2022年5月间以保证获利方式向A群客户销售金融商品，为履行获利承诺，当资金调度无法弥补缺口后，以B群客户投资金融商品或缴纳续期保费为由，请B群客户临柜提领现金，并于行外交付，或请B群客户直接转帐至A群客户等方式挪用款项，受影响B群客户数9人，所涉金额1617万元，显示台新银未确实建立内控机制。
银行局指出第一疏失是台新未完善建立检核客户帐户交易讯息控管措施。苏员于临柜现金存入A群客户帐户时，利用存折备注栏位注明金融商品名称，令A群客户误信有正常配息或获利，台新管理单位未适时建立相关监控机制，综合审视理专销售行为的合理性。存汇人员及覆核主管对于苏员异常行为，也未有风险意识及主动陈报业务执行过程发现异常态样。
第二，台新银未落实督导及管理理财专员遵守行为准则等规范。苏员以保证获利不当方式销售金融商品，未充分向客户揭露金融商品风险，并确保商品对客户之适合度，且未确实办理客户交易事项，违规行为期间长达11年5个月，显示未落实对苏员遵循内部规范之督导管理。
第三、未落实执行理财专员轮调机制相关程序。台新银已建置客户移转管理机制，该行就随苏员移转的客户审查作业，未留存相关核定轨迹，以利后续查核。
金管会并再次呼吁民众应避免与理财专员私下间资金往来，且切勿私下交付现金予理财专员或依理财专员指示将款项汇入他人帐户，并请定期检视对帐单投资内容及损益是否正确，以维护自身权益，而金融机构亦应主动加强向客户宣导相关消费者保护资讯。
台新银回应指出，前理专挪用客户款项为银行主动发现通报金管会，并于第一时间联系受影响客户，提供补偿，保障客户权益。对于主管机关裁罚虚心接受，并再次对受影响客户表达歉意。本行已全面检视相关作业流程，强化内部控管机制及作业监控管理，未来将持续严格要求同仁恪遵员工行为准则。
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