这份调查以日常生活支出、风险抵抗力、财务信心、财务规划及心理富足程度等五大构面进行分析，调查结果亦显示国人「财务规划」表现需加强，逾3成民众过去一年未设立财务目标，更有超过2成民众无定期检视财务规划的习惯，日后若遭遇个人突发需求、时局变化或市场变动时，恐缺乏适时调整财务布局策略的弹性。虽有近6成民众将「退休」列为财务目标，却有超过5成没有实际财务规划。
国泰世华银行归纳出强化财务健康的3大关键：第一是「计划」，制定收支储蓄与投资目标，优先准备风险因应计划，例如保险保障和6个月以上的生活预备金；第二为「纪律」，控制收入与支出，确实储蓄，至少每季定期检视财务计划执行状态；第三是「技能」，持续提升金融知识且实践投资行动，并善用专业金融机构提供的工具与咨询服务。
国泰世华银行资深副总经理胡醒贤表示，身心健康和财务健康是幸福社会的两大支柱，如同身体需要定期健康检查，财务健康也需要定期检视，才能满足每个人生阶段所需。他提醒，财务健康的强化应趁早开始，建立良好财务健康体质，才能成功达成自己设定的财务目标，并在人生各阶段中从容不迫地做出最适财务决策。
胡醒贤补充，国泰世华银行在台湾拥有超过1千万名客户，做为金融业的领导者，肩负重要社会责任，希望透过这次的调查，倡议大众重视「财务健康」，国泰世华银行也推出「财务健康检测」平台，期以实用的金融服务和金融教育指引，达到为民众建立良好财务健康体质的目标。
国泰世华银行委托资诚联合会计师事务所于今年5、6月间进行调查，本次调查共回收有效样本数逾2万份 ，考量总体经济对个人财务影响显著，报告中特别将此模型纳入最终评分机制，使调查结果贴近真实情况，是首份结合总体经济模型的财务健康调查报告。
国人财务健康平均59.2分，45~49岁为台湾民众财务健康状态的重要分水岭，平均达61.1分，相较上个年龄区间（40~44岁，平均58.5分）有显著成长。45~49岁民众同时面临子女教养、父母照护、购屋置产及退休准备等多重财务压力，必须缜密构思以支应中长期的财务需求，进而带动财务健康状态优于其他年龄层。
调查也破除财务三大迷思，有无子女并非影响财务健康分数关键，娱乐支出较多心理也不一定富足，有债务者仍可有好的财务健康，维持稳定现金流。
外界认为「教养孩子开销大、易拖垮财务状态」的既定印象，报告发现有子女者在财务健康状态与无子女者并无明显差异。有子女者除能够维持良好的收支控制及储蓄外，更能较有效善用专业金融机构提供的工具及咨询服务。
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