据集保结算所大数据平台统计,若将投资人分为22岁以下学生族,23~65岁上班族、家庭主妇,及66岁以上退休族,可发现年龄层不同,持股偏好也不尽相同。但国泰永续高股息(基金之配息来源可能为收益平准金)(00878)「国民ETF」的封号不是浪得虚名,让学生族、上班族、家庭主妇有志一同,持股最多的标的都是它!
00878第一季配息0.4元,以今日股价22.3元估算,年化殖利率约7%。法人分析,主因00878具备配息稳定向上、较大盘更追涨抗跌、产业配置均衡三大特色,让男女老少都屈服在它的魅力下,目前是全台第二大投资标的,共118万人持有,仅次于中钢的124万股东。
观察00878去年4季配息纪录,第一、二季皆配发0.27元,第三、四季为0.35元,本季的预估配息金额也公告0.4元,配息稳定向上增长,让初次投资的学生族有信心稳定存股,对于想帮自己加薪或存私房钱的上班族、家庭主妇来说,更是能安心持有,当作核心存股的好选择。
除了配息稳健,00878相较大盘更「追涨抗跌」,让存股族有望配息、价差双赚。国泰永续高股息(基金之配息来源可能为收益平准金)(00878)经理人游日杰表示,基金成立超过3年、历经多空循环,有较长期的报酬数字让投资人参考,空头年如2022年,台湾加权股价报酬指数全年报酬率为-18.7%,而00878追踪的「MSCI台湾永续高股息指数」报酬率为-8.8%,明显更抗跌;若以多头年数据观察,2023年台湾加权股价报酬指数报酬率为31.5%,00878追踪之标的指数含息报酬率则是47.8%,也比大盘更会涨。
此外,00878还有另一个鲜明的特色,产业配置均衡,电子、金融、传产均有布局,占比分别为67%、22%、11%,各成份股的权重也较平衡,不单押特定个股,赋予过高的权重,更能抵御产业波动的风险,适合长期配置。游日杰表示,三大特色让00878在一众高股息ETF中脱颖而出、老少通吃,2月27日将迎来2024年第一次除息,投资人最晚须在26日前买进或持有。
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