聚焦世界金融巨头的国泰10Y+金融债(基金之配息来源可能为收益平准金)(00933B)成为本月盘面最热焦点，日均成交量(2/1~2/20)高达13.5万张，更在2/1改写债券ETF史上最高成交量纪录。受益人也不断攀升，近一月(1/19~2/16)受益人暴增23.5%来到8.2万人，成长幅度居债券ETF之冠，勇夺「人气王」。
究竟金融债有何魅力，和台湾人最爱的金融股差异在哪？国泰10Y+金融债经理人钟郁婕表示，全台金融股民合计近850万人，这些人偏向保守、稳健的投资风格，追求稳定配息收入。但实际观察几档热门金融股配息表现，殖利率起起伏伏，去年更显著下滑，这对需要掌握现金流数字的退休族或存股族来说，是一大硬伤。
以Bloomberg数据分析，金融股近15年(2008/12~2023/12)平均殖利率为3.29%、年化波动度19.4%，而金融债平均殖利率则是4.3%、较金融股更高，年化波动度也仅11.6%，两者相差近8%，长期而言金融债的投资效益较高，「存金融股不如存金融债」。
法人表示，市面上9档金融债当中，00933B不仅是月月配息，让每月现金流不间断，更是唯一具备收益平准金，且采用15元发行价的金融债ETF。收益平准金能确保配息不被稀释，维持稳健；15元发行价让存股族更好入手，也难怪00933B会成为近期债券人气王。加上联准会今年必定启动降息，金融债未来还有潜在的资本利得空间，建议金融存股族，此时不如先抓紧金融债，之后再存金融股也不迟。
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