2019年5月间，1名自称是国泰世华银行董事蔡宗宪的男子，打电话给国泰世华位于中国上海自贸区支行的行长马千慧，一开始先询问中国方面银行的事情，并且提供一个位于香港的电子邮件信箱，马千慧听到对方的姓名后，发现公司真的有名董事叫蔡宗宪，因此相信对方确为蔡家的人。
等到双方熟识后，自称蔡宗宪的男子询问马千慧，他在台南有一个建案想要办理贷款，马千慧随即介绍国泰世华台南分行的一名叶姓协理，不久男子苏立民、谢澄哲2人前往台南分行找叶姓协理接洽办理贷款事宜，由苏办理贷款，谢当保证人，当国泰世华进行审核时，发现苏、谢2人之前曾经利用国泰世华的帐户结汇2笔共计1.2亿日元（约2600万台币），且涉及到刑事案件，因此并未通过2人申请。
不仅如此，国泰世华发现这其实是一场骗局，认为有人故意冒用公司董事蔡宗宪的名义，想要以优惠的利率办理贷款，因此对苏立民、谢澄哲2人提出诈欺得利未遂罪的告诉，另外告发2人及另名男子张智凯疑似利用国泰世华帐户洗钱，自2019年至2020年间，共有1.2亿元日币及台币2120万元，透过国泰世华的帐户在流动，涉犯洗钱罪。
据了解，苏立民是骗扁小子黄琪的第四任男友，2020年2月正当新冠肺炎疫情爆发时，2人曾共谋假冒香港首富李嘉诚的秘书，致电生产口罩大厂中卫公司，宣称李嘉诚要送上万个口罩给台大医院，疑似企图在半途拦截这批口罩。
国泰世华提告后，台北地检署以证人身分传唤马千慧出庭，马证称，当初对方虽然自称是蔡家的人，但没有要求什么特别的优惠条件，所以才会将案子转给台南分行的叶姓协理，并告知对方可能是蔡家的人，但没有要求特别优惠，请协理自行评估。至于叶姓协理则证称，对方来申请货款时并未要求特别优惠，他们只是按照正常程序办理审核。
检察官另外以被告身分传唤苏立民、谢澄哲2人到案厘清案情，2人到案供称是黄琪请他们前往国泰世华台南分行办理贷款，他们只是按照正常程序办理，并没有诈欺得利的犯意。另外3人也全都否认涉犯洗钱罪。
检察官在了解整个背景后，怀疑是黄琪假冒蔡宗宪与马千慧连系，因此传黄琪出庭作证，黄琪对于诈欺得利未遂罪的部分，他认为自己也涉及其中，行使拒绝证言权，至于洗钱的部分，对于3人与他的关系有提出说明，说3人只是他的好朋友，帮他提钱或是提供帐户使用，他们并不知到金钱的来源，至于这些钱是否涉及洗钱，他同样行使拒绝证言权。
台北检署调查后认为，依照国泰世华马千慧及叶姓协理的说法，当初自称是公司董事蔡宗宪的男子，在办理贷款时并未假借这个特殊的身分，在办理贷款时要求特别优惠，因此并无诈欺得利的不法犯意。
至于洗钱的部分，检察官在清查金流后发现国泰世华告发的3名被告利用其帐户洗钱的1.2亿元日币及台币2120万元，全都是黄琪被控另案诈骗刘姓妇人的金额，但高等法院判黄琪无罪，由于这个部分法院并未认定是自刘妇诈得的钱，当然不算洗钱，因此将3人处分不起诉。
由于3人都获不起诉，至于黄琪是否涉及不法，检察官也未加进一步分案侦办。
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