郭正典医生在脸书上抱怨，「兆丰银行刚刚给我一个通知，说我已经超过65岁，他们不再提供机器人理财的服务。我以前也没有用过任何银行的机器人服务，但这个通知让我觉得金管会好像把65岁以上的人视同废物，不希望那些老头子们再碰钱。问题是，拜登79岁可以当美国总统，台湾人超过65岁金管会就不希望他们再碰钱，这是什么道理？台湾人的基因比较差吗？」
兆丰银回复表示，以往为了保护高龄客户，70岁以上不能办理机器人理财。今年3月金管会核准「银行业公平对待高龄客户自律规范」，将高龄以函令降到65岁，并要求银行于10/1前施行，因此也调降不得办理机器人理财的年龄为65岁。
据了解，公股及民营银行同业如合库、王道银等也都全数调整，并于10/1开始生效。银行建议客户也可以考虑透过网路银行进行投资理财，或是洽各分行理财专员咨询。
兆丰银表示，主管机关的立意是为了保护高龄投资人。机器人理财属自动化投资顾问服务提供客户基金投资组合推介及再平衡建议等服务，客户需签署推介同意声明书后才能提供服务。
现行规范年龄超过70岁之一般客户不符合得签署该声明书资格，故机器人理财服务对象之年龄以70岁为上限。因应高龄客户年龄已定义为65歳，且「证券投资信托暨顾问商业同业公会会员及其销售机构通路报酬支付暨销售行为准则 」亦将弱势族群年龄下修为65歳，因此兆丰调整不得为主动推介的特殊客群年龄为65岁(含)以上，机器人理财服务已配合调整。
银行局则表示，自律规范主要希望银行能做好KYC(Know your customer)与KYP(Know your Product)，没有明文规定一定不能使用哪些服务。高龄者不能使用机器人理财应是银行自己的内规。
评议中心常发生一些高龄者不熟悉数位网路服务产生争议，容易被第三人或近亲剥削，较难判断是否为本人使用，因此银行在高龄者的智能理财方面比较保守。
发稿: 10:26 更新: 22:41
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