汇市方面，目前美国联准会(Fed)紧缩立场尚未松动、市场避险情绪高涨下，美元多头态势尚未逆转，国泰世华银预期未来1季新台币汇价弱势格局不易改变。
美国期中选举将于11月登场，拜登总统的后半任期在两党角力下恐难期待政策利多。随景气趋缓，后续仰赖企业财报表现进而拉抬股价恐有难度，美股发生的V转行情或许难以再现，国泰世华银建议投资人，应有长线持有的心理准备。
兆丰银行日前一份问卷调查结果显示，民众投资理财工具多以基金、ETF、股票及保险为主，股票比率从2019年的27%成长至2021年的80%，显见多数人认为光靠政府的劳保年金给付和劳工退休金可能不够，倾向较积极的理财工具追求较高的投资报酬。
然而面对金融市场各种变化，积极型的理财工具相对风险较高，兆丰银行建议投资人更要善用「退休健诊」定期检视财务状况，配置部份保守资产，弹性因应市场变化调整。
国泰世华银行表示，投资人若直接退出投资市场，恐遭通膨吞噬实质购买力，反之在升息之际，可享有较高债券殖利率的机会，且越往年底走，将越接近升息顶点，有利长线投资人布建债券部位。
经济走缓时建议增持优质债券，除了有稳定现金流，更可在经济硬著陆风险升高时，为资产撑起一把保护伞。
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