平均余命往后延成长至85.63岁，台湾60 岁实际平均余命成长4.3年。加上2022年消费者物价指数（CPI）年增率创10年来新高，每个月领到钱可每年下降。其中，北部每月退休金额最高 2.83万元，高于中部2.14万元、南部东部的2.25万元加上台湾三层退休金DB制度面临挑战，DC自选投资已是退休制度中的主要方式。
根据最新出炉的「2022年施罗德投信X政治大学」退休大调查显示，「银行储蓄或定存」虽仍是最多人使用退休理财工具，但以「股票」为退休理财工具的比例，较去年调查大增11%，达到7成持有率，显示越来越多民众将投资股票纳入退休规划的一环。
调查也显示，接64%受访者表示，整体退休投资平均报酬比率比预期差，应与今年以来台湾资本市场波动有关。另外有接近65%的退休投资者表示，近两年曾调整过投资组合，也主动进行调整，尤其以30至39岁投资族最为显著。随著投资股票比重增加后，退休规划更容易受到短期波动影响。
施罗德投信业务行销长陈思名表示，施罗德投信提出WISE理财四字关键，分别是Wellness（医疗福祉）、Income（现金收益）、Sense（面面俱到），以及Environment（永续未来）。
而影响力逐渐引起机构投资人的重视，台湾趋势也看出，有意愿投资的受访者达8成，前三大有兴趣的SDGs投资主题，近8成投资人偏好健康，近7成偏好能源转型投资主题。
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