某银行高阶主管指出，兆丰银美国分行被美国政府认为防制洗钱有疏失，被重罚1.8亿美元的天价罚款（约57亿台币、约全年获利2成），董总也下台，银行当然就会学到教训知道痛，以后绝对不敢再犯。
一般而言，银行行员是阻挡民众遭诈骗的最后一道防线，以往不乏行员机警化解民众被诈骗的案例，但这次却反过来变成行员疑似沦为诈骗集团共犯，除了影响业者形象，也值得其同业警惕，尤其各家银行员工动辄数万名，如何避免员工作出损及公司商誉的违法情事，包括在员工训练、法治观念宣导及内控制度都需再加强。
此外，根据经验，此事件若证明行员诈骗属实，金管会最高可能会惩处5000万元，但以中信金往年获利可达500亿元，2022年虽受大环境市场波动与防疫险理赔冲击，获利应该也有300亿元。某金融人士说，「如果只罚几百万或几千万，业者怎会有感觉呢？」
他举例说，就像贪污的人，法官只要求10万交保，干脆跑路，就算要求2亿保释金也会逃，因为知道自己一定会被定罪，而且中饱私囊的金额远超过保释金。
目前银行法规对于涉嫌洗钱最重的罚金为5000万，距离美国的天价罚款仍有大段距离，一旦金管会认定中信银有缺失，即使最重罚了5000万，对获利影响不大；银行高层认为，金管会对违反防制洗钱应该要重罚，才能吓阻银行再犯。
检调查出中信员工朱女涉嫌与诈团成员勾结，将诈团提供的人头帐户约定转帐金额从50万调高到数百万至3000万不等，这也是国内首起银行员涉入诈骗集团的案件。
中信银员工涉嫌与诈骗集团挂钩，出现疑点重重，比如为何汇款超过50万元没有通报？银行主管说，实务上金额超过50万都会跳出警示，显示这位员工帮忙掩饰与编织借口，才让大笔汇款次次成功，至于上级主管是否未尽责督导，也是待厘清的部分。
中信13日前必须向金管会提交详细报告，根据银行法规，银行员涉及协助诈骗集团洗钱属实，最高可处台币5000万元罚锾。
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