寿险公会指出，今年以来寿险业净值回升3791亿，今年Q3由于Fed货币政策higher for longer之预期发酵，带动美债利率上扬并引发金融市场振荡，故导致Q3寿险业整体金融资产未实现损失(含AC)扩大至5.6兆，惟实际影响财报之OCI及覆盖法金融资产未实现损失为5750亿。
尽管近期金融资产评价因短期市场因素受到冲击，但截至Q3止，寿险业整体净值(合并财报)为1兆9798亿，仍较2022年底回升3791亿，呈现改善情形，1~9月寿险业税前损益为1747亿，亦保持稳健获利。
近期因美债利率走高而导致未实现损失扩大；惟短期市价变动不影响寿险业持有资产目的，亦未损及业者净值及公司运营；再者，利率上扬，寿险业更有利于提高资金投配之收益率，提升长期稳定收益。
寿险公会表示， 虽近期寿险业债券部位因反映利率上扬而恶化，若未来接轨IFRS17后资产及负债倘全数皆依公允价值衡量下，利率上升对资产面评价之冲击，可望由保险负债之影响所抵销，利率波动对寿险业的影响将能更合理反映。
金融波动恒存，不宜以短期视角检视寿险业者长期经营本质。近期金融行情显著修复， 当前国内外经济及金融局势变化快速，波动风险为常态，如9~10月全球股债市陷入新一波调整，然截至11/15止，美债利率已回跌至到9月底水准，而美台股市不仅收复跌幅，指数点位甚至已高于Q2底，寿险业净值进一步恶化风险降低。
寿险公会强调，不宜单凭短线金融波动解读寿险业财务体质， 寿险业为长期性事业，经营本质是持续完善资产负债管理，特别是寿险业持有大量金融资产，财报本身即易受金融行情影响，过度放大或聚焦短线金融波动对金融资产评价或净值之影响，进而评判寿险业者体质，恐产生误导或不必要恐慌。
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