根据证交所统计,0050、0056在内的前五大定期定额ETF,今年以来至10月底定期定额户数共增加29.8万,创历年同期新高;而包括台积电、兆丰金的前五大定期定额个股,仅增加1.3万,为历年同期新低,ETF持续吸引投资人投入。

元大投信表示,投资人已逐渐认知到存个股可能面临股利配发不稳、成长性有限等风险,而ETF产品日渐多元,配息频率可互相搭配,加上美债、投资级债殖利率来到2007年来难得一见相对高档,驱动个股投资人投入ETF市场,以多次多档方式建立ETF投资组合,因此ETF投资人数、定期定额户数快速攀升。

在0056定期定额户数来到20.5万后,有三档ETF定期定额户数均超过20万,定期定额前五大ETF合计超过80万、前二十大合计超过100万。

现阶段元大投信共有0050、0056、元大台湾高息低波(00713) (配息来源可能为收益平准金)、元大台湾ESG永续(00850) (配息来源可能为收益平准金)、元大S&P 500(00646)进入前二十大榜单,五档合计51.2万户占比过半,可说元大是最受欢迎的ETF品牌。

元大投信建议,现阶段投资人进场ETF可把握两大重点:一、ETF互补性,除了配息频率可互相搭配,高股息ETF可以加上市值型ETF如0050、00850;或者台股ETF可以加上美股ETF如元大S&P 500(00646),报酬表现将更为多元;二、股债搭配时机,过去债券殖利率偏低,使其固定收益特色被忽略,但目前美国10年期公债殖利率逾4.4%,加上美国通膨增速降温,创造债券ETF配置机会。

以元大投信台股ETF月配组合为例,0056、00850、00713分别涵盖「高股息」、「市值成长」、「低波动」投资特色,兼顾配息需求的同时也分散报酬来源。目前债券ETF中,元大美债20年(00679B)投资人数突破20万人,元大投资级公司债(00720B) (配息来源可能为收益平准金)、元大AAA至A公司债(00751B) (配息来源可能为收益平准金)规模均超过千亿。

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