统一投信建议,在挑选长线投资的基金时,除了长期绩效以外,可用以下2点作为参考标准:

第一,基金净值。具备高净值特色的基金,不仅成立时间要够久,且要在经历过金融市场多空变化后,仍保持优异的表现,才能让基金的净值长期以来仍稳步上升。目前台股基金净值前三名清一色由统一投信横扫,包括:统一全天候基金、统一奔腾基金及统一黑马基金,其中,一直以来稳坐基金净值王的统一全天候基金,截至7/31,净值高达304.54元,是目前所有台股基金中第一也是唯一一档净值超过300元者;统一奔腾、统一黑马基金则分别为245.69、214.95元。

第二,投研团队。主动式基金绩效打的是实力战,背后需要大量的资源投入,只有长期以来坚持不懈地培养投研人才和基金经理人的基金公司,才能保持旗下主动式基金长期稳定的表现。基金公司的团队战力及对投研的重视,则可以透过历年基金奖团体奖的获奖纪录观察。统一投信历年国内外获奖累计已达127座,包括23座团队奖和104座个别基金奖,得奖类别横跨台股、大中华股票、资讯科技、亚洲新兴市场等,显示团队在多领域皆有优异表现。

统一投信表示,就长线投资而言,优质的台股主动式基金即便扣除费用率的投资成本,报酬率大多跑赢台股ETF,长期理财建议可以主动式基金为核心资产,并以定期定额持之以恒扣款,或以日日扣、下跌加码扣等工具,有机会追求报酬率长线向上的成长爆发力。9月底以前,透过统一投信官网定期定额/日日扣申购「统一全系列基金」,享「扣款终身0手续费」优惠,不但为投资人省下交易成本,也为长期累积财富的效益加码。


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