中信银行针对25岁至55岁的男性客户进行「2024男性理财趋势调查」。调查发现，随著严峻的物价上涨威胁，主要国家央行大幅度升息抑制通货膨胀，间接影响男性买房、买车等目标准备，并造成可投资金额缩水，连带减少选择许多需要较多资金的投资标的，导致「可投资的金额较小，所以选择也少」，成了39%的受访男性投资上的难题与阻碍。
调查显示，家有长辈及子女需照顾的46岁至50岁「三明治世代」爸爸们，87%最担忧「退休金准备是否充足」，不过25岁至35岁的年轻男性则表示，买房、买车等目标的资金需求比较强烈，年轻男性对于未来的不确定性渐增。
调查显示男性的投资工具，仍以股票（65%）、ETF（52%）、台币存款（45%）为主要投资工具，身处资讯爆炸的时代，超过40%的受访者认为无暇自行梳理接收到的新知，且以30岁以下比例最高。
此外，通货膨胀导致日常开销增加，可投资金额缩水，连带减少受访者选择许多需要较多资金的投资标的，有39%受访者觉得「可投资的金额较小，所以选择也少」，此也成为他们投资上的难题与阻碍，而且以35岁以下年轻男性相对稍高。
中信银行提醒，若要及早配置人生各阶段所需资金，可善用理财工具或搭配国际认证高级理财规划顾问（简称「CFP®」）等协助，提早布局退休生活，建议可善用「全方位家庭理财健诊」、「子女教育金试算功能」或「退休金试算」检视，协助满足男性各阶段的理财需求的咨询。
中信银行规划最低新台币1,000元定期定额产品，如精选基金、外币换汇、黄金存折，基金可搭配「买基金免费用，终身0负担」方案，定期定额新申购基金享该笔终身申购手续费0元、信托管理费0元优惠，满足现代男性小额投资需求。
中信银行专业理财顾问可提供更全面及专业的问题解方，截至今年6月已有439人取得CFP®认证、580人持有退休理财规划顾问（Retirement Financial Advisor, RFA）证照、314人取得高龄金融规划顾问师以及155人持有家族信托规划顾问师认证，持证数居金融业领先地位，更可贴近客户理财需求，持续精进与客户共创财富。
點擊閱讀下一則新聞
