根据柜买中心统计，台湾人申购债券及固定收益ETF资产规模，从2023年以，每月开始呈现稳定成长态势，一直到今年1月止，整体债券及固定收益ETF规模正式突破2兆元，达到2兆1,173亿元高峰，2024年成长力道更有增无减，规模不断缔新犹，截至10月底止，整体债券及固定收益ETF最新规模，又飙升到2兆9,156亿元，再次缔造历史新高纪录。
ETF专家分析，近年来台湾投资人不仅乐当存股族，更爱当个快乐存债族，因为高股息有可能缩水，但债息却是发债公司实际配出利息，除非发生公司违约或倒闭，否则领债息反而比拿股息更稳妥心安，加上2025年美国降息周期展开，国人投资债券ETF买气发烫，规模不排除继续上飙，有望冲破3兆元大关。
法人表示，投资人大力追捧债券及固定收益ETF商品，债券ETF买气热度不减，除著眼于联准会启动降息后，降息期间有利于债券价格表现外，目前美债20年ETF殖利率约为4.6~4.7%，但美国投资等级债殖利率已率先突破5%以上，若再锁定BBB等级的美国投资等级债ETF，指数平均到期殖利率更可攀升到逾6%以上的水准。
ETF专家指出，2025年美国维持降息循环情境下，长线有利于债市保持多头格局，但债券本身极具复杂，如果投资人想追求稳定现金流，以完成退休生活自主、财务自由的话，不妨透过债券ETF，采一篮子方式布局多样化债券标的，因为透过ETF所追踪的指数，采定期审查成分债的筛选机制，投资方式不仅较为稳健，更省时不费心，不必担心债券降评或公司发生违约风险。
新光BBB投等债20+ETF(00970B)经理人王韵茹强调，债券ETF近年跃升为退休理财显学，以新光00970B这档ETF来说，是目前市面上第一档聚焦「纯美国」、锁定「100% BBB级债」、兼顾20年以上长天期，是上述3大特色同时兼具的新美国BBB级长债型ETF，该ETF透过「五星优选策略」，建立完整成分债筛选机制，包括：个债「票面利率」必须≥5%，为业界最高筛选之首要门槛；并依照债信评级、到年期限、流通金额、产业及发行人分散性等其他条件剔除不适公司，最后，用「殖利率」再抓取上述名单内最优的前80%公司群，且档数至少达100档以上，才完成最终成份债名单，追求ETF追踪指数表现最佳。
从新光BBB投等债20+ETF(00970)追踪的「ICE20 年期以上BBB美元公司债优选收益率指数」来看，截至10/31止，指数平均到期殖利率6.08%、指数平均票息率5.74%，ETF预计挂牌时间虽较晚，但这档ETF锁定纯BBB级债券指数，具「双率双优」表现佳，对存债族更吸睛，投资人若趁投信ETF募集期间进场，将可先掌握10元发行甜甜价，投资布局成本也相对较低，加上成分债采「每月」调整频率，能快速剔除成分债遭降评或发生违约情形，对投资人长期存债更具保障。
點擊閱讀下一則新聞
