0050采市值选股,投资台湾上市市值前50大企业,降低选股与择时风险,透过长期持有台股龙头企业来追求报酬。根据证交所与投信投顾公会统计,今年至12月8日,0050净申购已达3,483亿元,为国内最具代表性的存股ETF。
元大投信表示,自2003年上市以来,0050伴随加权指数由4,800点一路推升至2万8千点,见证台股市值逾8倍成长,也成为许多投资人进入台股的第一张ETF。市值型设计可自动跟上市场主流族群,省去选股时间与压力,让投资人能以更有效率的方式参与台股行情,并逐步建立长期投资习惯。
从长期报酬观察,0050自成立至今年11月28日的含息报酬率达1,261%,换算年化约12.6%,成为陪伴投资人分享台股成长果实的重要工具。元大投信也提醒,历史绩效不代表未来结果,投资前仍应详阅公开说明书。
随规模突破兆元,0050正式进入经理费率最低级距,规模逾1兆元部分的费率为0.05%。以最新1兆零40亿元规模估算,经理费率已降至约0.095%,未来规模若持续扩张,有望朝0.05%迈进,最新保管费率试算略低于0.03%,对于股民在长期投资更具成本优势。
元大投信也提醒,0050完全集中于台股市场,承受单一市场的系统性风险,无法透过增加成分股进行进一步分散,建议投资人仍需做好整体资金配置,以避免在单一年景气波动中承受过高风险。
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