凯基证券董事长许道义致词表示，在全球市场波动加剧、地缘政治与关税政策升温的背景下，客户对专业与国际化财富管理工具需求更为殷切。此次系统上线象征凯基以行动迎接市场挑战，也呼应政府推动台湾成为亚洲资产管理中心的方向。
「凯富 RichLife」整合凯基策略资产配置（SAA）、UBS Partner 技术平台与情境分析工具，协助销售团队每日自动执行投资组合健检、进行债券现金流预测并产制投资建议书。系统可模拟严重衰退、通膨等情境，协助客户评估不同市场事件对投资组合的影响，全面提升财富管理效率与一致性。
凯基证券财富管理处副总经理阮建铭说明，凯基证券一年前启动理财规划系统专案，如今系统已准时完成。他指出，凯基证券是台湾第一家主动打造理财规划系统的证券商，核心原因在于希望让所有投资顾问能以一致性方式向客户传达凯基证券的机构观点，并落实在投资建议与部位调整中。
阮建铭说明，「凯富 RichLife」以凯基证券对市场的观点为基础，结合 UBS Partner 的技术平台，但并非套用原始架构，而是依照台湾客户习性进行大量客制化调整，使其真正符合本地财富管理需求。
他指出，系统具有三大特点：全盘检视、专属规划与权威守护。「凯富 RichLife」会每日自动检视客户投资组合，从十项投资品质健检辨识异常项目；当部位偏离原先设定的资产配置时，系统也会红字提醒，协助理专与客户即时沟通。此外，系统能分析投资组合的风险与报酬结构、细项资产分类与债券到期配置，并提供完整现金流预测，协助客户掌握未来十年资金流向。
在情境分析方面，系统可模拟历史大型事件，例如网路泡沫、重大衰退等，评估「若事件再度发生」对投资组合的影响。同时也能因应软著陆或是硬著陆等市场讨论情境进行测试，提供更接近实务的投资组合压力视角。
阮建铭强调，「凯富 RichLife」让销售团队更具强劲的分析能力，落实公司「不帮产品找客户，而是帮客户找产品」的理念，并强调上线后仍将持续与 UBS Partner 合作进化，导入最新技术，使凯基证券在台湾财富管理市场保持领先地位。
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