被害人张小姐出席记者会表示,因有贷款需求但碍于无正常收入,透过借钱网路找到一间代办贷款业者,先上网查证该装修公司为合法登记公司行号,对方称需要先帮忙其美化帐户金流,会先以投资公司股东汇入55万至帐户,再由她去银行将汇款领出后归还给他们,结果当晚被银行列诈骗车手帐户而被冻结,还没借到钱先成为车手。
她陈述,代办公司准备一份装修契约书及切结书,教她怎么让大额提款合理化,跟如何应对银行员提问,若被问到提款原因可以此契约书为据,成功把55万领出来,随即交由业者指定的对象,晚间银行通知被列警示帐户,惊觉被诈骗报警,把帐户交给他人使用涉洗钱防制法与诈欺,帐户冻结,也没法贷款。
陈宥丞表示,诈骗手法缜密新奇,诈骗集团知道银行行员都会做关怀提问,竟提供一份装修契约书,教导民众如何突破行员提问,导致无论是金融机构或警方,没办法在第一时间给予协助,今开记者会揭露,盼不要再有民众成诈骗一条龙受害者。
他批评,行政院在成立「打诈国家队」后,诈骗事件仍旧层出不穷,从日前他接获遭ETC诈骗的受害者至今,已收到上百件有关诈骗案的陈情。张小姐遭「假代办、真诈骗」也是诈骗集团取得人头帐户手法之一,从张小姐报案至今该代办贷款网页仍在脸书或其他网路平台上可见,受害者仍会不断增加。
出席的北市刑警大队经济组长陈志峰表示,此种作案手法发生过,但诈骗集团不断做调整,这次用话术帮被害人美化帐户名义,顺利办理贷款,被害人当免费人头帐户及车手,把钱汇入帐户又提领出来的动作,已涉及洗钱防制法。网站下架部分经咨询刑事局,中央政策仅针对假投资广告下架,此案是借钱网平台不属于范畴内,若要下架需请求法院裁定扣押。
他表示,未来会加强提醒金融机构,多注意民众领款缘由,呼吁民众提高警觉,不要相信网路来源不明代办业者,证件或帐户也都不要轻易外流,避免受骗。
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