参加前天这场打诈研讨会的还包括法务部长蔡清祥、检察总长邢泰钊、高检署检察长张斗辉,行政院政务委员罗秉成也到场聆听意见。
检察长直指「中信银帐户是诈团最爱」
台北地检署检察官林达痛批「开户太过容易」的人头帐户乱象,他表示这些人头被法办时,辩称上网申请贷款被骗、找工作被骗、密码写在遗失的提款卡背面,15年来大约20万人被移送,事后却还是可以继续开新帐户,而且功能额度不受限,这些人都应该列为开户黑名单才对,否则只会让诈骗产业更加便利蓬勃。基隆地检署刘星汝检察官呼吁,网银应该有效且即时管控,设法降低被害人款项遭迅速转走的风险。
新北地检署余丽贞检察长更直言,「中国信托银行帐户已经成为诈骗集团的最爱」,统计数据显示,中信银涉案警示帐户高达三成以上,远超过其他家银行,呼吁中信银应当积极管制。检察司林彦均主任检察官建议,应当针对高风险名单进行开户限制及功能管制。
桥头地检署杨翊妘检察官、施家荣检察官则指出警方大量重复移送诈骗案,且割裂证据和案件,几乎已瘫痪全国各地检署,希望能改变警方移送的管辖方式,让案件统合侦办才能有效打击犯罪。
此外,云林地检黄薇洁检察官揭露今年1月到3月,超过百万支不明的国内电信漫游门号被卖到中国,怀疑回流成诈骗集团工具,她表示,今年1月到3月大陆来台观光客仅有2万9000人,但国内五大电信业者提供的中国人士来台漫游门号,竟然高达100万5000支,显然有超过97万支是不正常用途,她曾向主管机关国家通讯传播委员会反映严重性,得到的回应却是「无法可管」,让她非常无奈。基隆地检署陈照世主任检察官、新北地检黄佳彦检察官另指出,诈团利用假门号验证冒名申办门号,金管会应该责令电信业者全面提升申办严谨度。
第三方支付成诈团犯罪工具
第三方支付的乱象更是受到与会检察官一致批判,桥头地检署郑子薇检察官指出,第三方支付平台业没有资本额门槛,没有任何开业资格限制,现在已经膨胀到超过1万多家,平台业者每天可以产生超过数十万个虚拟帐号,进行代收代付,因为开业简单,检方早已查获多家诈骗集团自己开设的平台公司,但金管会和数位部始终毫无作为。
郑子薇表示,目前交易规模20亿元以下划归数位部管理,但数位部长唐凤竟然公开表示,数位部只负责「发展」,不负责「监理」,导致当前整个乱象愈演愈烈。台北地检署萧永昌检察官指出《数位发展部组织法》第2条规定,数位部职掌「数位经济相关产业之指导及监督」,萧永昌打脸称:「唐凤部长真的知道自己的工作职掌吗?」郑子薇和萧永昌一致指出,第三方支付平台业者承揽超过百亿以上的代收代付和资金流动,未来甚至兼具存汇功能,当务之急,应该立即改为特许行业。
金管会对于个人币商不纳管的争议,更成为全场检察官砲轰的焦点。北检洪敏超检察官指出,个人币商以交易虚拟货币为营业,动辄超过十亿、百亿,金额惊人,却完全不必列管,更不必登记税籍缴税,金管会到现在只愿意纳管自愿登记的币商,目前也只有24家,其他数以万计币商就请他们自律,「这是真正有效的管理吗?」洪敏超指出,要有效打诈,绝不能将最高风险的个人币商都排除纳管,在一定交易额和次数以上的个人币商,应直接准用现行注册币商的作业办法,且必须登记税籍依法缴税,接下来更应该推动建立许可制。士林地检署刘昱吟检察官更引用欧盟今年6月9日发布的「加密资产市场规则」(Markets in Crypto-assets Regulation,简称MiCA),详细说明个人币商列管的重要性和具体规则,建议金管会参考采纳。
台中地检署洪佳业检察官、台北地检署姜长志检察官也上台痛批个资泄露乱象,要求内政部应该负起责任,强力督导大型电商定期提报个资与资安计划,否则就加以裁处裁罚。
研讨会最后综合讨论时,新北地检署黄孟珊检察官直批行政院推出打诈国家队1.5,根本是国家级诈骗,因为检察官承办的诈骗案件爆量,却没有任何人力和预算资源,前端行政管理失灵,后端司法已经瘫痪,她说当初会选择当检察官,就是因为充满热情,这也是大多数检察官当初会选择这个工作的志愿,可是现在的情况愈来愈恶化,如果不大声讲,根本不会有任何改变。
桥头地检郑子薇检察官。剑青检改提供
云林地检黄薇洁检察官。剑青检改提供
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