这名兼差的潜水教练投诉《壹苹新闻网》指出，今年8月初透过新北市贡寮地区的潜水店家仲介，利用假日期间兼差当潜水教练，8月10日至贡寮龙洞带领潜水活动；8月12日早上店家使用Line pay转帐薪资5,630给他，当天下午Line pay就被停用。他打电话致电客服得知因为早上店家转给他的款项有疑虑，因此被暂时圈存，要2至3天确认没问题才会解锁。
他说，当下觉得2至3天还好就不以为意，但8月13日下午他名下的银行帐号开始陆续被停用冻结，致电银行才得知被列成警示帐户，经透过银行向警方查询，研判系一名学员的帐户遭诈骗集团利用或有诈骗的赃款流入，学员又从帐户内汇款给店家，店家再把钱汇给他，因而遭追查金流的警方锁定，才把他列为警示帐户。警方还告诉他，由于这个案例很罕见，他已经是此案件非常后层的受害者，且可能要四、五个月的时间来处理。
投诉人表示，由于个人的帐户被冻结、加上各家银行联动机制，亦无法申办新帐户，公司薪水无法汇入，身上仅剩几百元，不仅生活陷入困境，还因此让公司怀疑他与诈骗集团有挂勾。
警方表示，以前追查赃款流向，大部分只锁到一层，但随著诈骗集团横行，洗钱手法多以化整为零、层层转汇后流向各人头帐户，为了帮助被害人追回赃款，也可能锁定三、四层以上，有些民众可能不小心就被列入警示帐户。
警方透露，一名花店负责人曾因收到客人的一笔小额汇款，因被怀疑是从诈骗集团的人头帐户流入，花店的帐户被列入警示帐户，帐户内的近百万元资金都遭到冻结，案件折腾了四、五个月，直到检察官侦办不起诉后才顺利解除。
桃园警分局侦查队侦查佐陈婷婷表示，如果民众因为帐户被列为警示帐户，可以先向遭警示的金融机构查询是那笔交易被列为警示，接著搜集包括该笔交易的对话记录或相关契约及其他文件资料向警方报案。
若民众有薪转的需求，而在警方侦办期间，可以提供在职证明申请薪转帐户；至于警示帐户在经过大约3个月以上侦办过程后，若获检察官予以不起诉处分，可持不起诉处分书及相关文件资料向各警分局侦查队申办解除警示帐户的手续。
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