《瑞银投资者观察》报告调查了全球14个市场内可投资资产至少达 100 万美元的 4,500 名投资者。财富交接可能是一件复杂且牵涉个人情感的问题，而且许多投资者都非常担心，家族之间会因为继承决策而产生冲突，三分之二的投资者对如何以其认定公平的方式分配财富感到困扰，尤其当继承人财产分配不均时更是困扰。其中 80% 将更多财产分配给与他们关系更亲近的继承人。
对继承人来说，进行财富相关的对话也相当困难，但太晚讨论继承计划，则可能带来下列挑战： 三分之一的继承人表示，曾经历冲突和至今仍未解决的家族问题；近半数受访者表示，开启沟通大门的最大障碍之一，就是害怕让人觉得自己很自私；十分之四表示希望其父母能够更公开透明的处理继承事宜；有 64%表示执行父母或亲戚的遗愿非常困难。
家族内不同的互动也可能使继承计划复杂化在混合型家族中，有 87%觉得难以公平分配资，而非混合式家族则为 62%。无子女的投资者较可能会捐赠更多予所支持的慈善事业，占40%，而拥有子女的投资者捐赠予慈善事业的占则30%。
企业家在处理财富交接议题时，还须面对其他复杂问题 — 事业本身尤其通常为最有价值的财产，而且难以交接。六成企业家对平均分配资产感到困难；近半数（47%）企业家希望将企业传给家人，但许多也并未制订遗产规划，也没有就传承进行过对话，或为进行顺利的财富交接设立预期目标。
其中，亚太地区方面，在亚太区受访者当中，有68% 对财富交接事宜感到担心，且希望流程能够顺利进行。72% 受访者表示公平分配资产是一个挑战。43% 继承人希望能够在父母过世前一起讨论遗产规划；许多担任遗嘱执行人的继承人表示，执行父母或亲戚遗嘱非常困难。
