花旗营业部前理财专员于2021年3月至2022年7月间，推介并代客户投资非属该行销售的金融商品，受影响客户数2位，所涉金额102万美元，违法行为时间达1年4个月，金管会指出，显示花旗没有完善建立内部控制制度之情事。
金管会银行局副局长童政彰表示，花旗对管理理专销售行为、理专与客户私下资金往来之交易监控机制，未完善建立内部控制制度情事，核有违反银行法。
银行局指出，第一，花旗未完善建立管理理专销售行为之机制。花旗虽有设置理专销售服务品质评核机制，由销售主管每月对每一理专采不定时随机方式执行销售品质评核，但对评核注记事项未积极追踪后续改善情形，及强化相关管理内控机制，未能发现该理专持续透过通讯软体与客户互传资料，显示花旗对理专销售行为管理仍有不足。
第二，花旗没有完善建立理专与客户私下资金往来的交易监控机制。花旗虽已建置员工交易监控系统监控作业，就理专帐户与客户往来情形等建立报表监控机制，未依其业务特性及风险，完善订定相关可疑态样，未能发现该理专所属不同客户于特定期间，透过该行帐户汇款至他行同一受款人姓名，且达特定金额以上情事，并就异常交易警示进一步调查。
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