依集保资讯,00878截至上周五(8/18)受益人数已突破107万人,来到107万1474人,显示市场交投仍火热,许多投资人除息后持续进场布局,使投资人数单周再度大增,续居台湾基金史上受益人记录王者。
回顾00878成立3年间(2020/7/20~2023/8/18),其追踪指数累计含息报酬达75.03%,超过台湾加权指数的51.65%,表现优于大盘。国泰投信ETF研究团队也建议,长期进行「存股」,其实最重要的并不是只单看殖利率或配息频率,因为配息率并不代表ETF的报酬率,反而「总报酬」、「产业分散性」、「持股的体质与属性」、「费用率」等,可能是影响长期存股成果更重要因素。
国泰永续高股息ETF (基金之配息来源可能为收益平准金) 经理人游日杰也指出,存股其实是一个长期理财的过程,因此应秉持「莫忘初衷」的原则,建议投资人可朝两方面著手,实现投资目标。
一、先求稳再求胜:以长期存股的目的来说,抱得住、抱得久,其实往往比短期赚得多,来得更重要。挑选核心存股标的时,应留意ETF选股的属性是否产业够分散,不会过於单一,同时是否诉求投资平稳营运、永续经营的公司,相关的条件可提供投资人长期安全的持股,波动性较小。
二、价值与成长兼具:00878这类高股息ETF较偏向价值型投资标的,但价值型投资并非表示只涨不跌,或拥有特别强的爆发力,以投资组合资产配置的角度来说,若以台股为主要投资市场,也可将部分的资金利用台股拉回之际,布局「市值型」ETF追求成长性。
与00878同为追踪MSCI指数的「姊妹档」台股ETF-国泰台湾领袖50 ETF(基金之配息来源可能为收益平准金) (00922)即为可留意标的,00922追踪「MSCI台湾领袖50精选指数」,锁定台股中的大市值企业,并评比低碳转型浪潮下的应对能力,筛选出50家企业,甚具前瞻性。目前00922经理费为0.2%,相较其他台股ETF低廉,且买入价格亲民,小资族好入手,亦适合做为存股标的。
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