永丰银行表示，当客户因职涯转换等个人因素，往来多家金融机构投资基金时，可携式退休信托帐户可协助客户整并多个基金帐户，掌握整体资产状况、便于管理。
一银表示，大部分民众在进行储蓄及投资理财储备退休金时，通常都会选择在发薪银行办理，但劳工因生涯规划或家庭等因素转换工作时，如果新公司的发薪银行与原公司不同，原退休信托帐户将无法于新公司继续延续，面临投资中断的问题。
一银表示，退休信托帐户设计理念是以储备退休金作为规划，初期以「国内投信公司发行的台币计价累积级别基金」为试行标的，投资方式限「定期定额」。劳工离职时，不用强迫赎回退休信托帐户所投资的基金，只须申请变更受托机构(银行)，移转至新往来银行帐户继续累积退休金，也可以让该退休帐户的投资标的归户，整合于同一帐户进行更有效率的管理，避免因转换雇主而中断投资，也可避免有多个退休帐户管理不易的问题。
永丰银行则提供最低申购金额只要100元的「百元基金」，结合日日扣款功能，协助客户弹性化配置资产，从小额累积未来退休资本。可直接将他行已投资的基金移转至永丰银行，也提供「恢复定时定额扣款」功能，让客户可延续原投资报酬，持续扣款累积退休资金。
元大证券、中信银行及远东银行，也计划于今年第4季及明年第1季上线可携式退休帐户。
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