汇丰银行这项调查，访问了全球包含台湾共11个市场11,230名不同世代的富裕投资人，台湾的受访者为500人。报告发现51%的台湾受访者认为自己的退休准备不足，高于亚洲的平均比例42%；且高达60%的受访者表示在退休后仍愿意持续工作，维持稳定的现金流，在所有调查市场中的比例最高。
汇丰第二年发布的《生活质素报告》首次纳入台湾，探讨受访者对身体、心理和财务健康三方面的看法，以了解富裕投资人如何定义良好的生活品质。台湾的生活品质总分为72分，贴近全球平均76分；其中台湾的财务健全指数名列第五，甚至高于英国、美国和香港。
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汇丰(台湾)商业银行财富管理暨个人金融事业处负责人游天立表示，随著现代人的平均寿命愈来愈长，如何妥善规划退休生活所需的资产，已成为许多客户在投资配置上所关注的重点。建议投资人运用银行提供的多元投资产品与组合，善用时间复利的优势，在不同人生阶段，逐步为自己建构身体、心理和财务三方健全的高品质人生。
汇丰全球调查报告显示44岁至69岁的受访者，也就是X世代与婴儿潮出生的人，这个族群认为「提升家庭财务安全」与「为退休做准备」是他们现阶段最重视的财务目标。而「为退休做准备」也是25岁至43岁受访者 (即Z世代与千禧世代) 最在乎的前五大财务目标之一。
汇丰银行建议投资配置不仅要及早开始，长期布局，更要因时制宜，定期检视，依据个人的风险承受度与财务目标进行调整，便能运用时间复利积少成多，将资产极大化。
汇丰银行表示，在众多投资工具中，基金有专业的基金经理人操盘，投资组合相对分散，针对不同投资环境，也能以不同的投资策略来因应。此外，定期定额投资也是个不错的理财策略，即便面对市场波动，也能锁定投资机会，有机会降低风险，帮助达到投资目标。
欢庆汇丰银行在台40周年，汇丰推出银行界首见「共同基金线上交易 0 手续费」优惠活动。即日起至2025年5月31日，符合条件的汇丰私人银行、卓越理财与运筹理财One客户，可享在数位通路上进行基金单笔或定期定额申购0手续费优惠，与您一起为资产增值、及早进行退休规划，打造财务建全的未来。
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