一生一次的金融界「黄金证照」全英世界校园投资赛　中山大击退台大等名校夺台湾代表权

中山大学财管系校友罗钦源长期担任南部学校业师，他指出，「特许金融分析师证照」CFA全名为Chartered Financial Analyst，由美国非营利机构特许金融分析师协会CFA Institute颁发认证，设有160个在地分会；CFA证照成立迄今60年，全球不到20万人成为持状人（Active Charterholders），目前台湾正式会员更仅有500多人。一般商管新鲜人担任金融业储备干部（MA）起薪约100万元，但根据2019年CFA Institute的调查，台湾持状人的年薪中位数为6万4仟元美金（约达200万元台币）。即便个股研究职缺屈指可数，CFA考试门槛有如天堑，仍吸引不少人想挤进这道窄门。

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罗钦源指出，每年CFA协会皆邀请全球各地顶尖大学参与「CFA投资研究竞赛」（CFA Institute Research Challenge），并由各地分会举办当地竞赛选出代表队，台湾则由台湾金融分析专业人员协会CFA Society Taiwan负责举办。爆发疫情后改为线上竞赛，为结合学术与实务知识，由分析师业界专业人士担任指导老师与裁判，培养学生以深入产业的基本分析作为投资决策核心。选手需要具备整合企业策略、会计、财务报表、公司理财与投资学等五大学门的企业评价能力，从简介公司营运、产业分析、竞争者比较、竞争策略的企业管理层面，到财务分析、估值方法的财务管理层面和近年热门的ESG衡量，借由完整实作，学习企业研究、价值分析的最佳实务方法，希望达到经验传承的效果，促进金融分析师专业的发展。

中山大学队伍成员均由财管系硕二学生组成。队长李品萱表示，这是长达半年的马拉松竞赛，逾20组队伍报名，第一关缴交书面报告后淘汰半数，第二关缴交简报影片后选出5支队伍进行简报决选。今年台湾竞赛标的公司订为「PChome网路家庭」，队员许筌胤分析，网家曾为台湾电商龙头，2015年MOMO挂牌上市后逐步走下坡，2017年虾皮进军台湾，网家虽然营收见长，市占率却节节败退，加上酷朋扩大投资台湾市场，以及今年统一企业与YAHOO台湾加深彼此合作机会，更加剧PCHOME困境。

李品萱指出，他们在业师指导下，放眼全球，与美国亚马逊、中国阿里巴巴、拼多多、京东集团与韩国酷澎等电商进行全球产业分析，做出差异化，成功获得评审青睐。此外，此投资研究竞赛成果已被视为完整的作品，在投信领域，含金量比实习更高，对新鲜人求职面试大大加分。

「成功是可以复制的」，中山大学财管系副教授郑义表示，中山团队组队参加CFA投资研究竞赛逾10年，透过经验传承，从组织默契到文书简报，在业师的带领下逐步进军国际赛。他指出，CFA投资研究竞赛通常著重数字与报表，但报表反映源头，从财务反映经营、经营追随策略、策略展现主导者风格，接下来面对亚太区半决赛将要在评审团面前进行全英QA，勉励团队更上一层楼，深入理解人跟组织，思索「你是CEO会如何决策」，把故事讲得清楚完整才有吸引力。