桃园地检署表示，主任检察官叶益发和李佩宣检察官侦办诈欺集团案，昨天指挥桃园市调查处及台北市警察局刑事警察大队、桃园市警局刑事警察大队等单位，搜索包括中国信托商业银行双和分行、北芦洲分行、江翠分行等处，并带回包括中信银行1名男性行员等6人到案。
案经检察官复讯后，认中信银行某分行邓姓行员参与诈欺等犯行，今天以其涉犯刑法第339条之4第1项第2款之3人以上共同诈欺取财罪、《组织犯罪防制条例》后段参与犯罪组织及违反《洗钱防制法》第14条第1项之洗钱等罪嫌，向法院声请羁押，另有5人分依2至20万元交保候传。稍早法院认邓姓被告无羁押必要，裁定10万元具保并限制住居。
桃园地检署5月初查出，时任中国信托商银内湖成功分行女行员朱紫彤，涉当诈骗集团内鬼，将临柜转帐额度从50万元拉高到2千万元，顺利洗白或隐匿赃款，该诈团不法所得逾3.3亿元。
中信银成功分行前行员朱员、东民生分行行员吴员及芦洲分行行员萧员于2021年7月至2023年5月期间办理客户临柜申请调高网路银行转帐及ATM提领日限额的案件，案关帐户调高限额后有短期内遭设定为警示或衍生管制帐户的异常情事，案关缺失显示该行有未完善建立内部控制制度，核有欠妥适。
金管会日前为此以中信银未确认客户调高交易限额合理性及真实性，没有完善建立相关控管机制，以及建立员工行为监控及管理机制，处以2000万元罚锾，金管会也要求中信银针对异常帐号全面清查，由于行员调高额度诈骗属于新型态，因此就第二支柱监理审查，要求中信银增加作业风险相关资本计提。
由于行员内鬼调高额度属新型态，后续作业风险未定，金管会也要求中信银检讨后提出改善措施，并将案例提报银行商业同业公会全国联合会讨论。另请该行针对认识员工(KYE)控管机制及日常管理未能及时发现行员办理业务异常情形，加强行员管理。中信银须提报董事会后函报金管会。
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