自动化投资顾问服务（Robo-Advisor）又称为「机器人理财」，是指应用AI（人工智慧）及大数据分析提供客户投资理财建议的顾问服务，和客户经由网路互动，全无或极少以人工进行。
根据金管会揭露机器人理财最新业务概况，截至今年7月底止，共有16家业者开办机器人理财业务，资产规模达新台币72.31亿元，年增14.89亿元或25.93%；客户数达16万9035人，年增1万6342人或10.7%。
不过，若与今年6月底相比，机器人理财业务资产规模则减0.94亿元或1.28%。金管会官员推测，此与客户投资组合有部分赎回有关，微幅波动属正常现象。
对于机器人理财业务，投信投顾公会已在2017年6月30日发布「证券投资顾问事业以自动化工具提供证券投资顾问服务作业要点」，投顾事业若拟从事自动化顾问业务，须依服务作业要点规范办理。
ChatGPT近来将AI热潮推上新一波高峰，强化AI监理成为主管机关新课题。金管会已确定强化机器人理财业务监理位阶，研议将机器人理财业务规范，从业界自律规范提高至法令等级。
金管会证期局副局长张子敏表示，金管会目前规划将自动化投资顾问服务重要原则，以及授权投信投顾公会成立审查小组等事宜，纳入现行投顾管理相关法规中，因涉及修法程序，必须审慎评估，预计2024年上半年前完成修法。（中央社）
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