银行局主秘侯立洋说，这个案子爆发是因为客户想解约美元定存，但理专迟迟不愿处理，因此向银行反映才发现。银行对台币帐户有监控，但对外币帐户没有监控，才导致这么久才发现，也是为何此案是今年理专弊案罚最重的原因。
国泰银行因接获客户反映及内部清查，分别发现永和分行前理财专员及新生分行前行员涉挪用客户款项，显示理专或客户间资金往来监控机制，及使用相同IP登入网银之追踪监控机制未完善。
国泰世华银永和分行前理专林员自105年11月至111年12月间，利用客户信任，以避免课税理由取得网银密码，并请客户设定其他客户或林员关系户的帐号为约定转帐帐号；再使用网银将客户之外币资金转出补贴其他客户，受影响客户数6户，所涉金额约4698万元。
银行清查时又发现新生分行前行员李员于107年趁客户开立存款户时，私自帮客户申请网银功能，取得网银密码，于客户办理设定约定转帐帐号时，一并设定其关系人之帐号，趁机挪用客户款项至其关系人帐户，受影响客户数1户，所涉金额约50万元。
银行局指出，国泰世华银未完善建立内部控制制度，未建立外币帐户交易监控机制，也未完善建立使用相同IP登入网银的追踪监控机制，对于理专与客户于短期间有相同IP及载具登入网银虽有产出相关报表，惟未进一步了解IP相同之原因或持续追踪监控，致未能及时发现本案舞弊情事。
国泰世华银未确实督导员工遵守行为准则，未落实「严禁行员与客户间之相关行为规范」规定，严禁行员代客保管、变更、取得客户密码、代客执行交易，导致发生舞弊情事。
此外，金管会也要求该行就第二支柱监理审查增加作业风险之相关资本计提，加上之前案子大约须增提约47亿资本。
针对金管会裁罚，国泰世华银表示将虚心检讨。第一时间主动积极处理，且广泛清查可能受影响的客户，以确保客户权益，并已解雇该名员工及追究其法律责任，亦对内部作业流程深入检讨，积极强化相关管控措施，且严格要求同仁恪遵相关法令及规范，以期防杜类似情事发生。
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