警方指出,这名郑女本来打算借款90万元,与1名刘姓男子联系,申办贷款过程中,刘男便向郑女表示为了进行借款合同作业,需要她寄出名下3个帐户的金融卡,1个帐户用于「拨款」、1个用于「还款」,还有1个是「备用」帐号,郑女不疑有他,依对方指示利用便利商店的交货服务寄出。

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郑女遭到诈骗集团诱骗。翻摄画面
郑女遭到诈骗集团诱骗。翻摄画面

接著刘男又称因为郑女的资格不足,需要额外提交「税务费用」才能整合借款流程完成拨款,并佯称这笔款项会退还,于是郑女又利用便利商店缴费代码,陆续提交3笔共6万元的税务费用。

刘男见郑女配合度高,又再以「垫付外务费用」等理由,引导郑女至便利商点购买GASH游戏点数。短短4天之内,郑女跑遍四大超商29家门市,总共花费75万元买了150笔各5000元的游戏点数,全数翻拍给对方,等到实在没钱了请家人支援,才发现她的帐户已被设为警示帐户无法汇款,惊觉当初看到的贷款网站根本不是正派经营的公司,而是诈骗集团的「假贷款」陷阱。

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诈骗集团话术。翻摄画面
诈骗集团话术。翻摄画面

此外,屏东县1名60岁的许姓妇人,日前于手机收到标榜知名银行开办贷款的简讯,因强调免照会、免保人、免手续费、当天入帐,即加LINE与所谓的经理取得联系。

不料对方先以「包装帐户资料」以利申请贷款的名义,要求许姓妇人缴交费用,再以「帐户错误资金冻结」、办理「金融类商业险」等各种光怪陆离理由,要求她以便利商店代码缴费、临柜汇款等方式缴交多笔,甚至指导许女士转换便利商店缴费,以及如何应对行员关怀疑问,直到妇人付出120万元还是无法取得欲贷款项,才发现苗头不对,遭到诈骗毒手。

刑事局统计,2022年全般诈骗案件共发生29000余件,其中涉及「假贷款」的案件有1167件,虽然仅占全般诈骗案件数的3.9%,但却较2021年增加400余件,增加比例高达63.7%,是增加幅度最高的诈骗手法。

警方提醒诈骗集团手法。翻摄画面
警方提醒诈骗集团手法。翻摄画面

此类诈骗手法不仅造成民众财产损失,近期更发现诈骗集团以区分拨款、还款「专用帐户」等理由,要求被害民众提供多个个人帐户,请民众邮寄提款卡,或至金融机构设定约定帐户,并对被害民众下指导棋,频繁转换便利商店,以回避行员关怀提问。实际上民众的帐户全部都被当作人头帐户使用,也导致诈骗集团得以续行诈骗。

刑事警察局呼吁,看到任何贷款讯息主打手续简单、高额度、低利率者,皆极有可能是诈骗陷阱,倘误信其说词,往往钱没借到,反而先付出高额费用。

因此对于各种来路不明的贷款广告或网站,切勿轻信,尤其在与陌生人加LINE之前应多加查询,以免把诈骗集团加入好友,或听从对方指示交出个人帐户资讯,不但成为诈骗集团的帮凶,将吃上官司,更糟的是仅存的资金也将无法动弹,陷入更难解的经济困境。

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