中信银刘姓女理专年龄约40多岁，服务近20年，虽有轮调分行，但客户没有随之轮调，轮调后继续服务这位叶老先生，从2016年起帮他保管金融卡与帐密，两人私下经常到餐厅吃饭，每次吃饭前请理专提钱10~20万，钱就说放理专那儿。
银行局官员说，这位老先生两位儿子都在国外，他曾是公司负责人不愁吃穿，不缺钱。叶老先生二儿子有次回国发现帐户金额异常，向银行查询才爆发此事。
中信银中台南分行前理专刘员自2016年1月至2022年7月间，保管客户金融卡、持有客户网路银行帐号及相关密码，代为ATM领现或代网路银行转帐后挪用款项，且与客户私下资金往来，并推介客户短期间进行多笔交易或代客户办理网路银行交易致客户损失，违规行为时间约6年6个月，受影响客户数3位(包括1位今年83岁的高龄客户)，挪用款项及客户损失金额合计约4381万元。
银行局官员指出，刘姓理专违法行为包含挪用客户帐户、代缴97万保单、帮客户开网银再关户，金额100多万、推荐短期进出投资损失等疏失。
金管会指出，中信银行前理财专员刘员涉挪用客户款项、推介客户短期间进行多笔交易及代客户办理网路银行交易所涉缺失事项，显示该行就洗钱防制之存款帐户或交易持续监控涉有缺失，且未完善建立及未确实执行内部控制制度，同时违反洗钱防制法。
金管会表示，中信行对客户异常交易监控范围，仅为个金客户，未纳入法金客户，导致未能借由相关报表即时察觉法金客户帐户异常交易行为。此外，未将高龄客户(包括个金客户及法金客户)密集透过ATM方式交易之风险态样纳入监控，未能借由监控报表检视及确认相关交易是否有异常，以即时发现高龄客户ATM异常交易行为。
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