假投资诈骗4步骤大解析　264人失金5.6亿元！转帐水房20人落网

警方表示，该集团的诈骗手法共有4个步骤，1、「LINE群组桩脚分享获利经验」：透过假投资常用话术诈骗，诈骗集团设计桩脚伪装成大家都想投资或已经获利的假象；接著；2、「公益讲堂」：利用网路影片转载重新包装上架至诈骗集团使用之APP，提供股票名师课程，整理飙股名单、上课讲义，吸引民众。

3、「抽中股票」：以新股申购、价差获利，制造僧多粥少、幸运中签的假象，要求被害人尽速汇款；「汇款指导」：初期以绑定约定帐户，日后可不用临柜跑银行汇款，错失投注机会，以躲避银行人员的关怀提问。若须临柜汇款，会提供汇款理由，强调被害人不得说出「投资」，以免影响股票投资布局。

根据被害人与集团成员的对话纪录，嫌犯会以各种理由要求被害人认缴汇款，如果不汇款，就会影响日后车贷、房贷、小孩就学，「影响三代人的征信」，若被害人要求出金，就以各种由理推拖，甚至要求汇入20%税金再敲一笔。

警方根据被害人的汇款金流层层追查，终于掌握一处在宜兰县苏澳镇的转帐水房据点，日前荷枪实弹执行攻坚，共逮捕主嫌吴姓男子（49岁）等20人，其中10人被检察官声押获准，目前清查本案已有高达264名被害人，洗钱金额高达5亿6,000多万元，全案已由新北地检署检察官依诈欺、洗钱等罪起诉。