虚拟帐号收诈欺款项激增
根据刑案资料库数据显示，国内自2019年疫情爆发后，诈欺集团利用虚拟帐号收受诈欺款项的案件暴增，其中高雄地区多是透过2间老牌第三方支付业者刷卡，分别是派维尔科技股份有限公司（2007年设立，资本额5000万元，设高雄市前镇区，实际营业地点高雄市盐埕区）、金恒通科技股份有限公司（1998年设立、资本额 5102 万元，设于高雄市新兴区）。
检察官郑子薇缜密搜证终破解
检察官郑子薇发现这与过去透过人头帐户诈欺的方式不同，认为第三方支付业者恐也位居诈骗或洗钱集团核心位置。检方指挥警政署刑事警察局、高市、屏东县警局刑事警察大队成立专案小组，经过近1年的缜密搜证，终于破解第三方支付业者如何与洗钱集团勾结。
洗钱集团成立人头公司设立刷卡服务
检方指出，主嫌蔡居安（43岁）与其前妻蒋佩凌（39岁）等20人组成JIAPAY洗钱集团， 找人头成立钛霖有限公司等157家人头公司，利用人头公司名义，与派维尔公司、金恒通公司负责人蔡昌燄（50岁）、赖宗杰（49岁）共谋，以人头公司名义跟派维尔公司、金恒通公司签立金流契约，并以「资讯软体批发业」、「食品什货批发业」等不实营业项目向银行申请信用卡刷卡、虚拟帐号、超商代码服务，使银行误以为这些人头公司实际经营合法行业而提供服务。
JIAPAY洗钱集团取得银行提供的服务后，竟将金流平台介接至假投资网站、赌博网站、债务协商等违法网站，使赌客或被害人得以透过刷卡、虚拟帐号汇款或是超商缴费的方式，在赌博网站上储值，串接到人头商店，制作不实商品交易内容，完成三方不实交易。此时信用卡交易收单银行，误以为信用卡是消费合法而拨付款项，再由车手提领，借此隐匿赌博网站或诈欺所得。
诈骗集团也透过洗钱集团帮忙顺利取钱
除了赌博网站的储值外，JIAPAY洗钱集团与诈骗集团合作，由诈骗集团在脸书「小额借贷资讯网、临时工工作资讯、小金额周转相关资讯分享」社团上假冒富邦金控业务，并以假网站「兆丰申贷兆丰4.0」、「克里斯福金融交易中心」等佯称可借款投资，以稳转不赔等话术，诱使投资人刷卡储值，共有247人受害。
透过第三方支付 赌博业者和诈团可以「合法」取款
第三方支付业者派维尔、金恒通公司取得被害人或赌客汇入的代收款项后，每周将款项汇入钛霖公司等157家人头公司，JIAPAY洗钱集团再派遣车手孙骏腾（43岁）等6人将款项大额提领，每次均提领200至400万元不等后，交由JIAPAY洗钱集团转交假投资诈欺集团、赌博集团成员。经统计，派维尔公司、金恒通公司介接的不法网站多达410个。
洗钱金额高达70亿
本案前后经1年余之缜密搜证，共计5度执行搜索包括派维尔公司、金恒通公司等40处所，羁押蔡居安、蔡昌燄等10人，拘提45人，并查扣银行帐户内不法犯罪所得共计新台币3亿 5120 万9420元、BMW X2自用小客车 1 辆、BMW X5 休旅车1辆、现金7百多万元。
检方统计，不法集团利用派维尔公司、金恒通公司所建置的第三方支付机制拨款给人头公司之洗钱款项高达70亿8838万4599元；诈欺被害人数高达247人；派维尔公司及金恒通公司并因此各收取1亿5740万7824 元、1亿3356万9287元手续费。
桥头地检署侦查后，今依诈欺罪及违反《银行法》、《洗钱防制法》等起诉JIAPAY洗钱集团蔡居安、车手孙骏腾、业者蔡昌燄、赖宗杰等30人。
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