疫情让犯罪透过虚拟交易升级
桥头地检署检察官郑子薇与高雄、屏东警方成立专案小组，发现赌博网站和诈骗集团在疫情期间取得金钱的手法大升级，检警经过1年缜密搜证，发现原来是透过JIAPAY洗钱集团与高雄2间老牌第三方支付业者派维尔、金恒通勾结，助赌博业者和诈骗集团顺利取得赌资及诈欺款项，不到1年洗钱金额超过70亿元。
第三方支付与犯罪集团同流合污
检察官痛斥派维尔公司、金恒通公司作为第三方支付服务业者，不思维护数位金融市场健全，利用第三方支付服务业低度监理的现况，任凭违法人头公司任意将金流服务平台串接至赌博网站、诈欺网站以诈欺被害人，甚至为了贪图巨额手续费收入，与洗钱集团同流。
检察官发现，派维尔公司、金恒通公司明知人头商家介接赌博网站等不法网站为了取得赌金或诈骗款项，在频频有诈欺被害人报案及款项遭通报165圈存、甚至在收到警方來文调卷后，仍持续配合洗钱集团提供金流服务；更夸张的是，两公司还为洗钱集团制作被害人黑名单，协助洗钱集团过濾被害人，并将警方调卷资讯提供给JIAPAY洗钱集团，让该等犯罪集团得以取得被害人个资，提前准备刑事程序，更易行诈欺、洗钱犯行。
不肖第三方支付业者架空确认客户程序规范
检方认为，被告等人利用银行信任第三方支付业者会实施客户审查的前提下，形同架空《洗钱防制法》第7条的确认客户程序，形成洗钱防制的一大漏洞；而通常在被害人报案后，警方需经过函询银行、超商代收业者、第三方支付服务业者的繁琐程序，耗费数月，才能查得款项实际去向，严重影响案件追查及帐户警示时效。
派维尔公司更与JIAPAY洗钱集团共谋，将不实营业项目及假购物网站提供给签约的金融机构，使银行误信人头公司是合法营业的公司，而提供信用卡刷卡服务串接至赌博网站或假博奕网站、八大行业、债务整合等行业，形同赌客得以利用信用卡向银行融资赌博、消费者得利用信用卡消费八大行业及债务整合，造成大量消费争议案件，严重影响银行权益及金融秩序。
检方请求法院从重量刑
检察官认为本案已造成全国各地无数案件，被害人数多达数百人，每家人头公司动辄产生数十起案件，犯罪所生实害重大，并严重耗费司法侦审资源，因此对被告蔡居安、派维尔公司、金恒通公司负责人依诈欺银行罪、帮助赌博罪、洗钱最、参与组织犯罪等罪起诉后，请求法院从重量刑。
相关新闻 首例！第三方支付沦洗钱共犯 助赌博业者、诈团狂洗70亿
★快点加入《壹苹》Line，和我们做好友！
★FB按赞追踪《壹苹新闻网》各大脸书粉丝团，即时新闻到你手，不漏任何重要新闻！
點擊閱讀下一則新聞
